Compte d'investissement ou de repli
But : Se constituer un capital par des versements libres ou programmés.
Ce capital peut servir à :
- Apport personnel pour l'achat d'un bien immobilier
- Donner des revenus complémentaires mensuels, trimestriels ou annuels -
- Financer les études des enfants
Le concept du compte repli, est de proposer au conjoint non titulaire d'un plan d'investissement dans le cadre de l'assurance vie, d'ouvrir un plan de ce type même s'il n'est pas approvisionné.
En effet en matière d'assurance vie, il est très important de prendre date, et un plan d'investissement souscrit l'est en général au profit du seul bénéficiaire qui est le souscripteur. En cas de décès de celui ci, le plan s'arrête et le conjoint survivant reçoit les fonds s'il en est bénéficiaire sans savoir la fiscalité du produit qu'il devra souscrire alors.
Cible :
Dans un couple, chacun devrait avoir son compte repli, c'est très important en matière de gestion de patrimoine.
Principe :
Vous investissez la somme que vous voulez quand vous le souhaitez, votre épargne est disponible à tout moment, vous avez le choix de différentes styles de gestion , régulière, équilibré ou dynamique.
Avantages :
- Peut servir de garantie bancaire pour des emprunts tardifs
- permet de nantir au profit d'un emprunt IN FINE
- permet de désigne comme bénéficiaire les enfants ou les petits enfants ou tout autre personne de son choix.
Fiscalité :
Celle de l'assurance vie d'où la nécessité d'ouvrir au plus tôt son plan d'investissement
1 Boulevard de Bretagne
91160 LONGJUMEAU
Tél : 01 69 10 92 32
Tél : 01 69 10 92 72
contact@cacepi-cpfp.com
Pour tous
Pour tous
Fonction publique et armées
" Vos objectifs sont les nôtres "
